P2P平台乐金所出一个决定性退出是什么意思呢

199 人阅读 | 时间:2018年12月10日 21:26

日前,有用户反映称,安徽网贷平台乐金所即将清盘,并称“客服已经在邀请投资人进清算群了”。经互联网金融新闻中心核实,乐金所确实正准备清盘,并称决定良性退出

 

12月10日,互联微金融新闻中心向乐金所求证市场传闻。乐金所方面回应称,平台决定良性退出,不日将披露处置方案。对于清盘退出相关事宜,将有专属客服服务,并已经开始邀请用户进入清算群。

 

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资料显示,乐金所由安徽乐金互联商务服务有限公司运营,成立于2014年12月,注册资金5000万元,并于2015年4月正式上线运营,法人代表为该平台创始人邢光朋。工商信息显示,邢光朋持有该公司65%股权,中大国际金融控股(深圳)有限公司持股35%。

 

根据乐金所官网披露的运营信息,截至2018年12月9日,该平台累计借贷金额为16.9亿元,累计借贷笔数为4343笔,注册用户数量为686450人。截至2018年11月30日,乐金所累计借贷余额为5.06亿元,利息余额为6049.9万元,当前出借人数为6882人,借款人数为1536人。

 

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互联网金融新闻中心此前报道,今年7月23日,上海市互联网金融行业协会联合浙江互联网金融联合会与安徽省互联网金融协会共同组织召开长三角行业协会及相关会员单位联席会议,就相关事项达成共识。

 

其中,拟主动清盘转型或退出的网贷平台,应建立退出工作领导小组,邀请投资人代表及有关律师事务所、会计师事务所等第三方专业中介机构参与制定完善的退出方案,及时向注册地、实际经营地相关部门及行业协会报备,并严格按照方案落实清退进度。

 

三地协会要求,网贷平台做好员工和投资人的安抚沟通工作,避免引发恐慌情绪。目前看来,乐金所正邀请投资人及相关代表参与该平台清盘退出程序。

 

不过,互联网金融新闻中心也发现,从2018年12月8日起,乐金所平台便不再更新资金回款公告。其最新项目资金回款日期为12月7日,公告显示共有81个标的回款或支付利息,6个项目回款完毕。

 

有用户直言,将到现场监督,并要求邢光朋无限连带责任,提供资产证明,若无法按期兑付,出借人可以要求对其资产进行处置。对此,乐金所客服表示“会兑付的”,但未告知具体兑付方案出台时间,但称会有专属客服服务对接。

 

另据了解,乐金所关联至少2家网贷平台,分别为金碗贷与财蜂发财树。其中,金碗贷所属运营主体安徽金碗资产运营管理有限公司已经决议解散,并于2017年10月27日注销工商登记。而财蜂发财树已于2018年8月6日被深圳警方立案。

 

根据深圳市公安局南山分局8月24日通报,警方对深圳市财蜂金融服务股份有限公司((“发财树”平台)涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并对该公司9名主要负责人员采取了刑事强制措施。



二、上海发布非法集资办案指南:严惩主犯 以吸收资金支付的利息等应依法追缴


近日,上海市高级人民法院、上海市人民检察院、上海市公安局日前联合发布《关于办理涉众型非法集资犯罪案件的指导意见》(以下简称“意见”)。意见要求对于非法集资犯罪活动中的组织、策划、指挥者和主要实施者,应当重点打击,从严惩处;此外,以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,不论集资参与人是否已先期离场,均应当依法追缴。


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意见指出,惩治非法集资犯罪的一般原则包括以下四条:

 

1、突出打击重点,注重区别对待,强化追赃挽损,着力化解社会矛盾。

 

2、对于非法集资犯罪活动中的组织、策划、指挥者和主要实施者,应当重点打击,从严惩处。

 

3、对于虽未直接参与实施非法集资犯罪行为,但明知非法集资性质而出资入股的主要获利者,应当以共犯论处,依法追究其刑事责任。

 

4、对于侦查、审查起诉阶段积极挽回集资参与人财产损失且犯罪情节相对较轻的一般参与者,可以不予移送审查起诉或不起诉。

 

5、对于非法集资犯罪活动中的组织、策划、指挥者和主要实施者以外的人,虽然犯罪数额巨大或数额特别巨大,但到案后积极(全部)退缴违法所得,尽力弥补本人行为造成的他人财产损失的,应当依法予以从轻、减轻或者免除处罚。

 

意见同时列出了对于非法集资犯罪的认定,包括以下六条:

 

1.虚构经营业务或者故意作夸大宣传的;

 

2.明知集资参与人返利过高,或者招揽业务提成比例过高,不符合一般市场行情的;

 

3.明知单位业务亏损,仍通过高息揽存等方式归还单位债务的;

 

4.曾在其他公司从事非法集资活动被查处或取缔,之后又从事相同业务的;

 

5.曾在银行、证券、保险等金融机构工作,具有一定的金融专业知识,参与实施非法集资活动的;

 

6.其他应当认定非法集资犯罪的情形。

 

关于集资参与人的诉讼地位及全力保障,意见指出,非法集资参与人,属于非法集资刑事案件的诉讼参与人,其知情权、赃款返还请求权等权利,应当依法予以保障。对于集资诈骗犯罪被害人提出由其本人或者委托的诉讼代理人参加庭审等请求,一般应予准许;但被害人人数众多的,可要求其选派代表参与相关诉讼活动,以保证审判活动顺利进行。

 

值得关注的是,针对追缴集资参与人的非法收益及被告人的退赔情况,意见认为,向社会公众非法吸收的资金属于违法所得。以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,不论集资参与人是否已先期离场,均应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。


三、三胞集团600亿债务危机蔓延P2P,凤凰金融、立马理财多个理财计划踩雷


由于资金流动性紧张,三胞集团有限公司(以下简称“三胞集团”)的债务危机的大火已殃及P2P平台

 

近日,多位投资人向我们爆料称其投资的凤凰金融理财产品凤溢盈-SBJT计划由于对应机构三胞集团短期性流动资金紧张,本应于10月到期兑付却一再延期推迟。

 

投资者提供的三胞集团《致凤凰金融平台函》显示,三胞集团通过平台融资的借款已于2018年10月13日起陆续到期,但因近期公司流动资金紧张,不能如期归还陆续到期的借款。三胞集团承诺最晚将于2018年12月31日14点前归还2018年11月份到期的借款本息。

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12月31日未到,投资人收到通知本息再次延期至2019年6月30日兑付。

 

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对此,凤凰金融客服通过百度贴吧给出回应称,在相关部门监督下,由主要债权银行牵头成立了三胞集团金融债委会。债委会提出所有债权均需要展期2年,展期期间的利率按照基准利率给付。经过凤凰金融的不断坚持和努力,三胞集团最终承诺最晚将于2019年6月30日前归还未偿还借款本金及利息,并同意在原有利率基础上上浮10%。

 

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凤凰金融并不是唯一一家受三胞集团所累的平台,投资人通过P2P平台立马理财持有的“嘉康盈、嘉顺盈、嘉恒盈”理财计划也遭遇逾期。

 

11月20日,三胞集团向持有以上三项理财计划的投资者发函称,以上理财计划由海南股权交易中心备案发行,融资主体为三胞集团,理财计划将于2018年11月20日陆续到期,因近期公司流动资金紧张,不能如期回购。

 

三胞集团承诺最晚于2019年2月20日前回购2018年11月份到期的理财计划,最晚于2019年3月15日前回购2018年12月份及1月份到期的理财计划。

 

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